El Tribunal de Justicia de la UE ha resuelto que los intereses de las tarjetas revolving «son usurarios, nulos y se pueden reclamar a tenor de la normativa europea», según mantiene la Asociación de consumidores UNAE Palencia.

El auto del Tribunal de Justicia de la Unión Europea de 25 de marzo de 2021 (TJUE) «despeja todas las dudas, y confirma la nulidad de estos intereses, desbloqueando los procedimientos judiciales entablados» por la citada asociación, que  pone a disposición de forma gratuita a todos los consumidores formularios de reclamación ante las entidades de crédito, «asesorando sin compromiso y gratuitamente a todo el que lo necesite», indica. 

En las habituales tarjetas de crédito bancario, la utilización de la misma se carga o en el momento de la compra o a mes vencido y estás tarjetas están vinculadas a una cuenta corriente y no se suelen abonar intereses por su uso o por el aplazamiento del pago.

La tarjeta revolving funciona como un préstamo personal, es decir, es un crédito al consumo instrumentado a través de la misma. Cuando se utiliza una tarjeta revolving  se paga a plazos con una cuota mensual y la deuda se renueva todos los meses. Así, aunque se realicen pagos mensuales la deuda sigue aumentando, principalmente por los intereses, gastos y comisiones que impone la entidad de crédito, que suelen ser superiores al 15 % (TAE).

 Ademas, cuando se utiliza, se alarga mucho más el tiempo de pago de la deuda al variar mensualmente los cargos que cada mes haga el usuario con la misma, y por los intereses y gastos que se van cargando cada mes, según UNAE.